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Entenda como os fraudadores agem e proteja-se contra possíveis ataques.
Todos os dias, novas modalidades de fraudes financeiras são identificadas no Brasil. Segundo o Mapa da Fraude, estudo realizado pela ClearSale, foram R$ 3,6 bilhões em tentativas de fraude apenas em 2020. Isso representou 403 tentativas de fraude por hora ou 7 tentativas por minuto.
Uma das novas modalidades identificadas por especialistas em segurança e cada vez mais comum é o golpe da conta emprestada.
Como funciona o golpe da conta emprestada?
Nesse golpe, os fraudadores não utilizam seus verdadeiros nomes e dados pessoais para que não sejam identificados como autores do crime.
Com a intenção de continuar agindo, os criminosos convencem outras pessoas a emprestar uma conta bancária, com a justificativa de receber algum valor ou alegando que estão tendo dificuldades de acessar a própria conta.
É bastante comum oferecerem ganhos financeiros pelo “empréstimo” da conta, como se estivessem alugando a conta da vítima.
Outro modus operandi dos golpistas é convencer a pessoa a abrir uma conta em um banco e em seguida repassar as informações de acesso, cartões e senhas, também mediante o oferecimento de ganhos financeiros.
Após receberem o acesso, os criminosos podem utilizar essas contas em esquemas de fraude e lavagem de dinheiro. Nesses casos, qualquer movimentação indevida fica registrada no nome da vítima que emprestou, alugou ou abriu uma conta a pedido do criminoso.
Como evitar esse tipo de golpe?
Para evitar ser vítima do golpe da conta emprestada é indispensável que você nunca empreste ou alugue a sua conta bancária para ninguém e não utilize ou repasse seus dados para abrir contas que serão utilizadas por terceiros. A melhor maneira de evitar esse e qualquer tipo de tentativa de fraude é ficar sempre atento e proteger os próprios dados.
E caso seja vítima ou desconfie que sua conta bancária foi utilizada indevidamente, entre imediatamente em contato com a instituição financeira através de canais oficiais de relacionamento.
Confira a área de segurança digital aqui no blog para mais dicas de como se proteger contra tentativas de fraude financeira.
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