Golpe da conta emprestada

Entenda como os fraudadores agem e proteja-se contra possíveis ataques.

Todos os dias, novas modalidades de fraudes financeiras são identificadas no Brasil. Segundo o Mapa da Fraude, estudo realizado pela ClearSale, foram R$ 3,6 bilhões em tentativas de fraude apenas em 2020. Isso representou 403 tentativas de fraude por hora ou 7 tentativas por minuto. 

Uma das novas modalidades identificadas por especialistas em segurança e cada vez mais comum é o golpe da conta emprestada. 

Como funciona o golpe da conta emprestada? 

Nesse golpe, os fraudadores não utilizam seus verdadeiros nomes e dados pessoais para que não sejam identificados como autores do crime. 

Com a intenção de continuar agindo, os criminosos convencem outras pessoas a emprestar uma conta bancária, com a justificativa de receber algum valor ou alegando que estão tendo dificuldades de acessar a própria conta. 

É bastante comum oferecerem ganhos financeiros pelo “empréstimo” da conta, como se estivessem alugando a conta da vítima. 

Outro modus operandi dos golpistas é convencer a pessoa a abrir uma conta em um banco e em seguida repassar as informações de acesso, cartões e senhas, também mediante o oferecimento de ganhos financeiros. 

Após receberem o acesso, os criminosos podem utilizar essas contas em esquemas de fraude e lavagem de dinheiro. Nesses casos, qualquer movimentação indevida fica registrada no nome da vítima que emprestou, alugou ou abriu uma conta a pedido do criminoso. 

Como evitar esse tipo de golpe?

Para evitar ser vítima do golpe da conta emprestada é indispensável que você nunca empreste ou alugue a sua conta bancária para ninguém e não utilize ou repasse seus dados para abrir contas que serão utilizadas por terceiros. A melhor maneira de evitar esse e qualquer tipo de tentativa de fraude é ficar sempre atento e proteger os próprios dados.  

E caso seja vítima ou desconfie que sua conta bancária foi utilizada indevidamente, entre imediatamente em contato com a instituição financeira através de canais oficiais de relacionamento. 

Confira a área de segurança digital aqui no blog para mais dicas de como se proteger contra tentativas de fraude financeira.